مجرمان سایبری در این شیوه با دریافت اطلاعات بانکی شاکی، مبالغی را که از جاهای دیگر کلاهبرداری کردهاند به حساب وی منتقل سپس خارج میکردند. کلاهبرداران با این تصور که روند شناسایی خود را پیچیدهتر میکنند و هرگز شناسایی نمیشوند از این شیوه استفاده و از اعتماد شهروندان سوءاستفاده کردهاند.